国有企业如何通过合同管理，拧紧合规风控 “安全阀”？

“都这么多年交情，还能不信？” 

某国有独资A公司董事长，因与B公司法定代表人系发小，在签订1695万元的钢材供应合同时，用人情压过了条款，信任越过了流程——500 万元预付款，没按照公司规定走相关决议与合同流程，直接让财务汇款给公司B。

结果，对方订货时遭遇诈骗，资金链断裂，A企业钱款追回无门，让企业最终为合同流程的缺位买单。

现实中，这种情况并非个例。即便有着层层审批的严格制度，不少国有企业仍难逃合同管理的隐性痛点：冗长的线下审批链条导致决策效率低下；合同管理权责划分模糊，部门互相推诿；风险预警机制缺失，缺乏动态监控与定期评估...小隐患拖成大问题，将带来难以挽回的损失。

合同，从来不是签个字就完事，它从起草到归档的每一步，都在帮企业护住资产、挡住风险。

接下来，我们就顺着合同全流程，梳理国有企业要抓的风控关键，输出实操办法，将合同风控的每一步都落到实处，一起来看看吧。

一、合同签订前：多维度核查，前置风险防控

✅此阶段是风险前置防控的关键，核心目标是确保交易需求合法合规、合作方资质可靠、合同文本严谨。重点环节包括三项：

1.需求与可行性评估

国有企业需在战略规划、年度预算与业务实际相结合的基础上，明确交易目的、核心诉求与成本效益，尤其要关注交易是否契合政策导向与主业范围，避免偏离主责主业或违反监管要求。

因此在需求评估环节，建立“业务发起-财务审核-法务把关”的协同机制：

● 业务部门提交《合同需求审批单》，明确交易背景与核心诉求；

● 财务部财务部门审核预算来源、资金合规性与支付风险；

● 法务部评估交易合法性，重大项目（如金额超100万元或涉及核心业务）形成《可行性评估报告》，并按规定报请党委会、董事会或总经理办公会审议。

2.合作方主体资格与履约能力审查——防范“无权代理”、“履约不能”等风险；

在国有企业的合同管理中，对合作方的审查不仅是商业尽职调查，更是履行资产监督责任、防范廉洁与合规风险的必要环节。因此在合作方审查环节，建议实施“全要素穿透式核查”：

● 通过国家企业信用信息公示系统、信用中国等官方渠道核验营业执照、经营期限、特许经营许可证等主体资质；

● 借助第三方征信或公开信息核查涉诉、失信记录，必要时索要财务 / 资信证明；严格核验授权代理人的《授权委托书》及身份证明，避免无权代理。

而蓝凌智能合同平台的评审规则库，正好为这套审查流程提供了高效落地支撑 —— 平台可直接配置对应审查角色（如业务、财务、法务），预设主体资质核验、授权文件核查等规则类型，让审查标准一键落地，无需人工反复核对。

同时，在规则库调用记录中，记录数据包括了各种操作的记录数据。点击查看可以看到风险判断及处理详情。既减少了人工漏查、错查的风险，又形成完整的审查轨迹，便于内部监督、审计抽查与事后复盘，真正做到“过程可追溯、责任可界定”。

3.合同文本起草与初审

在国企的合同起草环节，文本的规范性与合规性尤为重要。这不仅关系到风险控制，也是应对内外部审计、巡视检查的基础。具体操作可以分两步走：

● 文本起草：优先使用经法务或合规部门发布的标准合同模板。如无对应模板，需参照行业示范文本或上级单位指导文本进行起草，确保条款框架符合国企常用规范。

● 部门会签与初审：合同文本需经业务部门、财务部门、法务合规部门等依次会签。

而基于蓝凌智能合同平台可以制定标准合同模板，灵活制定审批流程，编号，方便员工快速检索调用，避免错用旧版模板；同时通过流程自定义设置，把多部门会签的固定节点直接预设在模板里，员工选好模板后会签流程自动触发，不用手动协调对接，省去了人工排流程、反复核对条款的麻烦，让合同起草既规范又省心。

在这个过程中，法务部需要重点审核条款的合法性、完整性与可执行性，重大复杂合同需组织财务、技术等部门会签，形成《合同审核意见表》。

二、合同签订中：规范流程，保障合同合法有效

✅该阶段的核心在于严格执行国企内部管控要求，通过规范签约程序，确保合同签署的合法性与规范性。重点环节包括：

● 在谈判与条款确认环节，要求业务部门与合作方的谈判内容形成书面《谈判纪要》，经双方签字盖章确认；法务部根据谈判结果修订合同文本，确保条款与纪要一致，修改后的合同需重新履行内部审批流程。

● 在审批与授权环节，建立分级审批机制：一般合同由部门负责人及分管领导审批，重大合同需提交总经理办公会或党委会审议；明确签署人权限，法定代表人签署需提供身份证明，非法定代表人签署需持有合规的《授权委托书》。

● 在用印管理环节，落实“先审批、后用印”原则：需填写《合同用印申请表》，附合同文本及审批文件，经办公室审核、分管领导批准后，由公章保管人按规定用印，并做好用印登记；合同至少一式三份，明确签订日期及生效条件。

但在用印管理中，传统纸质流程需人工填写申请、线下层层审批并登记，不仅繁琐耗时，也容易因信息脱节而产生遗漏或错误。

蓝凌智能合同平台提供“物理签署”功能，可将用印申请、文件核对、签字与用印授权、最终复核等环节全部线上化。审批自动流转、操作全程留痕，既能确保“先审批、后用印”原则严格执行，也大幅减少了线下沟通与等待时间，让用印更规范、可追溯。

三、合同履行中：动态监控，及时化解履约风险

✅合同履行是实现交易价值的核心阶段，也是国企加强过程监管、防范资产流失与合规风险的关键一步。重点环节包括：

1. 在履约跟踪环节，业务部门建立《合同履行台账》，每周更新交付进度、验收节点、付款状态等信息，每期履行后3个工作日内完成履约确认，由双方经办人签字；对分期履行或长期合同，设置关键节点预警机制，异常情况24小时内上报。

这些如果采用人工操作不仅耗时耗力，还容易出现台账更新不及时、节点遗漏、异常上报滞后等问题，而蓝凌智能合同平台精准匹配履约跟踪全流程动作，让管理更高效、风险更可控：

● 自定义台账一键生成。支持按业务需求配置《合同履行台账》模板，直接关联合同中的交付条款、验收标准、付款节点，无需手动建表，大量省去人工录入的繁琐。

● 履约确认高效闭环。每期履约完成后，系统自动触发确认流程，经办人可在线签字归档，全程留痕可追溯。平台设置3个工作日倒计时提醒，避免逾期确认，保障履约记录的完整性。

● 关键节点智能预警。针对分期履行或长期合同，可自定义设置里程碑节点（如交付节点、验收节点、付款节点）的预警阈值。一旦临近节点或出现进度滞后，系统立即推送提醒；从源头规避风险。

2. 在变更与解除环节，严格执行“书面约定+同等审批”规则：任何合同变更需签订《合同变更协议》，明确变更内容及生效条件；符合法定解除条件的，由业务部门提出申请，法务部审核解除程序合法性，在这个过程中，变更或解除协议，需履行与原合同同等的审批流程。

蓝凌智能合同平台支持制定合同变更规则，让合同变更不再混乱。用户可根据实际业务场景，设置使用范围、不可变更项、业务流程设计等，有效避免变更过程中的遗漏或风险，让跨部门协作高效顺畅。

3.在纠纷处理环节，建立“证据保全-专业评估-分级处置”机制：发生纠纷时，业务部门第一时间收集合同、履约记录、沟通函件等证据，法务部评估责任归属与解决方案，协商不成的及时委托律师处理，必要时申请财产保全。

四、合同终止后：闭环管理，确保权益完整落地

✅此阶段易被忽视但至关重要，重点环节包括：

● 在结算与验收环节，业务部门组织标的验收，出具《验收报告》或《履约评价表》；财务部根据验收结果办理结算，核对发票与付款凭证，确保“验收-结算-付款”流程一致，质保金按合同约定留存与返还。

● 在归档管理环节，合同终止后30日内，业务部门将合同正本及附件（含谈判纪要、变更协议、验收报告等）整理成册，标注归档编号后移交档案室；电子合同同步录入企业合同管理系统，设置分级查阅权限，确保信息安全与可追溯。

我们常说“风险隐藏在细节里”，合同管理尤其如此。下面通过两个真实的案例，直观地看看，同样的风险在实际中如何因为管理的差异，导致了完全不同的结果。

五、实践案例分析：经验与教训

1. 反面案例：内控缺位致重大损失

前置审查缺失遭合同诈骗。国有独资D粮食公司副总经理，在与E公司签订玉米购销合同时，未审核E公司信用状况（当时E公司已被多家公司起诉），也未将合同交由法务部评估；

履行过程中，轻信E公司法定代表人提供的102张假货票，签字同意支付200万元货款，察觉诈骗后仍拒绝报案，最终导致200万元损失。这个案例清晰地警示我们：省略“先审核、后签约”的必要环节，等于为风险敞开了大门。

2. 正面案例：全流程管控实现风险防控

某省属骨干能源企业，曾面临合同种类繁多、标准不一、监管难度大等问题。

为破解管理难题，构建“1173”合同履行管控长效机制，打造“架构+制度+流程+技术”四位一体的全流程管控体系。通过编撰《合同标准化示范文本及风险指南汇编》；通过统一的合同管理数字化平台，集成AI智能审查、线上审签等功能；推行“三级联审+跨部门联签”机制，刚性执行“应审尽审、未审不决”。

😆通过一系列举措，集团近三年累计避免和挽回经济损失近2.51亿元。

合同管理是国企合规运营的关键防线，从签约前的多维度核查到终止后的闭环归档，每一环的严谨性都直接关乎运营安全。破解审批低效、权责模糊、风险滞后等痛点，既需标准化流程兜底，更要数字化工具赋能。

蓝凌智能合同平台以模板规范、智能审核、节点预警、全程追溯等核心功能，将合规要求嵌入全流程，让合同管理从人工协调转向高效管控，为国企筑牢全链条合规屏障，助力稳健发展。